用虚拟货币理财靠谱吗?防止以区块链诈骗，警惕虚拟货币把区块链变成“区块乱” ！

一、用虚拟货币理财方式靠谱吗?防止以区块链诈骗

金评媒 财经新媒体2019-11-20

（欧中网综合报道）区块链正上升为国家战略，成为最强风口。而对圈内普通人来说，这样“重大利好”的红利分享，更多折射在比特币的相关交易中。

从技术层面看，区块链涉及数学、密码学、互联网和计算机编程等很多问题。从应用视角看，可越过具体技术问题，运用“第一性原理”思维方法，用基本原理来思考复杂现象。简单来说，区块链是一个分布式的共享账本和数据库，具有去中心化、不可篡改、全程留痕、可以追溯、集体维护、公开透明等特点。这些特点保证了区块链“诚实”与“透明”，为区块链创造信任奠定基础。

而区块链巨大的应用场景，基本上都基于区块链能够解决信息不对称问题，实现多个主体之间的协作信任与一致行动。随着“区块链+”在各个应用场景落地，区块链生态将逐步建立，为中国经济转型升级、实现高质量发展注入新动能。

当然，区块链未来已来，但也要保持理性。区块链技术虽然源自比特币（Bitcoin）。在过去十年中，各类虚拟货币（Cryptocurrencies）如雨后春笋般纷纷冒出，并制造了一系列的暴富故事，在各国投资界和社会大众中逐渐形成了虚拟货币就是全球货币的未来，以及其会持续升值等根深蒂固的错误观念。虚拟货币推崇其将最终取代各国法定货币，形成完全去中心化和匿名性、不需要国家主权背书、不需要任何实际资产挂钩的国际通用货币。

在最近几年，各国央行和一些国际大型科技公司，如Facebook等，也推出稳定币（Stablecoin）概念，并开始了一些小范围的试点。世界几大虚拟货币排名为：1. 比特币 BTC（BITCOIN）, 2. 以太坊 ETH（ETHEREUM）, 3. 瑞波币 XRP（RIPPLE）, 4. 莱特币 LTC（LITECOIN）, 5. 门罗币 XMR（MONERO）, 6. 达世币 DASH,  7. REP（AUGUR）, 8. STEEM ,  9. 新经币 NEM。其中，最有代表性的当数比特币。

加上最近中国将区块链技术提升到了国家战略层面，导致区块链的关注度大增，但社会上各种信息混杂，让人不容易理解区块链与虚拟货币的关系，也搞不清楚稳定币和虚拟货币的区别。

在这个超级风口下，“区块链”概念股闻风齐飞，虚拟货币交易所上币项目不断，新项目鱼龙混杂，其中不乏有人圈钱诈骗。行业乱象横行，而监管却相对滞后，投资人只好独自寻求“野生避雷指南”，上述对话便是其中之一。

尽管区块链技术与加密货币相伴而生，但区块链技术创新不等于炒作虚拟货币，应防止那种利用区块链发行虚拟货币、炒作空气币等行为。

目前币圈普遍将币种分为主流币、山寨币、空气币、传销币、模式币五种。其中流通市值排名前20的币种为主流币，如BTC、ETH、BCH等；山寨币主要是早期模仿BTC的一些币种，部分山寨币也具有长期投资价值；空气币则主要基于ERC20标准，发行人简单包装白皮书及官网，大多上线后无所作为；而传销币、模式币基本上是对项目大吹特吹，通过拉人头、分级分成、锁仓等方式来宣传并无价值的项目。

据报道，随着大量币种涌入市场，泡沫正不断增加，其中最危险的便是没有实体项目支撑的“空气币”。炒币”“区块链”“BNM”……一段时间，这些专有名词在某些微信群里不停闪烁。

2018年1月，号称全球首个支持数字加密货币的博彩游戏平台英雄链，上线即“破发”，由发行价0.6元跌至0.05元。3月14日，英雄链被某县公安局以涉嫌诈骗立案调查；2018年1月，主打“放卫星”和打造太空操作系统概念的太空链进行ICO，一天便私募近10亿元；3月28日，太空链项目及相关代投涉嫌诈骗已被扬州公安局开发区分局立案。

值得注意的是，目前全球对于虚拟货币交易尚无普适的监管规则和行业规范。区块链目前尚处于早期发展阶段，在安全、标准、监管等方面都需进一步完善。工信部中国通信工业协会区块链专委会副主任委员程晓明记者表示，甄别项目优劣首先看是否有对应的业务实体；其次看项目估值模型如何设定；再次看项目是否有发展前景。整个甄别逻辑和股票投资是差不多。

近年来，各种基于区块链技术、打着数字货币旗号的代币或“虚拟货币”层出不穷，越来越多的投资者将目光转向这类新型货币。不法分子便利用热点概念进行炒作，借炒作区块链概念行非法集资、传销、诈骗之实，作案手段往往具有较强的欺骗性、隐蔽性和诱惑性。“对虚拟货币的投资要保持高度警惕。”有检察官提醒称，要警惕虚拟货币成为犯罪分子违法犯罪的工具。

目前，中国对虚拟货币加强了风险防控。任何组织和个人不得非法从事代币发行融资活动，任何所谓的代币融资交易平台不得从事法定货币与代币、“虚拟货币”相互之间的兑换业务，不得买卖或作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币”。11月15日，上海市金融稳定联席办和中国人民银行上海总部联合印发《关于开展虚拟货币交易场所排摸整治的通知》，开展对辖内虚拟货币交易所排摸整治。此次摸排整治行动无疑是一项对于区块链产业的利好，犹如黎明前照入黑暗的一束光，肃清黑暗，才能拥有整个光明世界。

上海的监管来了，北京的还会远吗？

二、警惕虚拟货币把区块链变成“区块乱”！

2019-11-20  科技日报 

“如今数字经济时代的大幕已被拉开，作为数字经济时代底层技术的区块链，瑞幸绝不会错过。”官网首页的文字充满情怀，让人想给瑞幸咖啡点赞。但瑞幸咖啡对外宣称，该“RXChain瑞幸链”与瑞幸咖啡没有任何关系。类似的谜题还有：“阿里巴巴币”是阿里巴巴发行的吗？

“RXChain瑞幸链”“阿里巴巴币”究竟是什么？面对泥沙俱下的区块链项目，入局者应注意什么？

首次代币发行属非法行为

据“RXChain瑞幸链”官网介绍，6月“RXChain瑞幸链”虚拟货币“RX”上线交易。记者在数字货币行情MyToken网上看到，“RX”已停滞交易。

2018年初，一家迪拜公司发行“阿里巴巴币（Alibabacoin）”虚拟货币，众筹金额超350万美元。由于名称相似，阿里巴巴集团指控侵犯其商标权。直到今年3月对方终于认错。

中国社会科学院法学研究所研究员赵磊接受记者采访时表示，这些让人浮想联翩的“链”“币”，侵害了相关企业商标权、商号权。不过，这些“链”“币”因与区块链有天然联系，它们更具有迷惑性。

为何区块链和虚拟加密货币相生相伴？2008年，物理学家中本聪发表名为《比特币：一种点对点的电子现金系统》文章，2009年虚拟加密货币——比特币诞生，成为区块链技术第一个应用。虚拟加密货币也与区块链技术变得难舍难分。

“区块链与比特币之间是不能画等号的。”多位业内人士强调，区块链是一种底层技术，依托于这种技术诞了比特币等数字货币，但不能因此就混淆起来。多位专家表示，没有实际价值的虚拟加密货币，不应是区块链技术应用方向。“区块链是未来数字经济基础设施，应警惕各类假借区块链名义骗局，让本该产生更大价值的底层技术成为骗子的幌子。”赵磊说。

火币大学校长、中国通信工业协会区块链专委会副主任委员于佳宁告诉记者，国内也对代币发行融资严加管控。2017年9月，中国人民银行等7部委发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，将首次代币发行（Initial Coin Offering，简称ICO）定性为未经批准的非法公开融资行为，,涉嫌非法发行证券、非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪，各类代币发行融资应当立即停止。

低门槛发行增加监管压力

“区块链上的数字资产与传统资产依托基础设施不同。”于佳宁说。传统资产的确权、流转和交易依托于银行、登记公司、清算公司、证券交易所、证券公司等基础设施，交易过程相对复杂，透明度相对较低，导致资产的交易、流转成本相对较高，一定程度上抑制了资产的流动性。

数字金融，数字资产交易使用的是一种点对点（P2P）数字支付系统，基于区块链基础网络，无需中间机构。资产确权、清算由多方见证，办理成本更低、速度更快、效率更高，能为资产创造更多流动性。

“正是由于这个特点，数字资产发行门槛比传统资产发行门槛要低。”于佳宁坦言，低门槛使投资者风险相应增加。“一家公司若要准备上市，一般需耗费较高成本，一旦被查出材料造假，将付出巨大代价。但在数字金融领域，监管体系尚不完善，显然给未来金融体系带来全新挑战。”因此，数字金融系统亟须建立与之配套的完善的监管体系。

“美国、日本、新加坡等已针对区块链进行相关立法，但还没哪个国家建立起成熟监管体系。立法监管，是各国在数字金融时代一个重要竞争点。”于佳宁道。

利用科技手段“以链治链”

由于早期区块链项目鱼龙混杂，入局者应加强学习。“数字金融系统不是老树发新芽系统，而是一个全新系统。不论区块链信息服务提供者、使用者还是投资者，都需全面了解数字资产底层运作机制、基本原理、资产特点和价值来源等。”于佳宁表示。

面对尚不成熟区块链项目，相关机构应采取哪些措施加以规范？于佳宁表示，一要逐步将数字金融纳入法制轨道，尽快启动立法进程；二要借助科技监管手段，实现“以链治链”；三要加强区块链技术教育宣传，提升使用者、投资者辨别能力；四要加强应用方面引导。要为好项目营造适宜发展环境，让有技术实力、有应用水平团队，加快推进区块链技术应用落地，利用溢出效应，淘汰掉含有水分项目，让骗子没有立足之地。

区块链技术只有被应用到具体场景中，才可能涉及社会利益或公共利益。准确理解、合理利用区块链技术，才是正道。在各种各样区块链应用场景中，要区分哪些是真的利用了区块链技术，哪些又是挂羊头卖狗肉。

“建立统一、规范技术标准，是目前区块链技术发展亟待解决问题。由于区块链技术未被纳入任何现有监管框架中，需要尽快出台国家标准，为监管工作提供依据。”赵磊强调道。

 (编辑：未平) 

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